Погода
Ночью: +19.. +21 °Cяснобез осадков
Утром: +25.. +27 °Cяснобез осадков
Днем: +28.. +30 °Cпеременная облачностьбез осадков
Вечером: +21.. +23 °Cяснобез осадков
Атм. давление: 749 мм
Влажность воздуха: 39 %
Наша кнопка
Календарь Новостей
« Июн.2024
Пн.Вт.Ср.Чт.Пт.Сб.Вс.
     12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930

Сайт продаётся, с вопросами о покупке обращаться в обратную связь или по номеру телефона +7 (927) 621-87-01

Банки обратят внимание на "спящие" счета

Центральный банк выпустил методические рекомендации, продолжая применять "антиотмывочный" закон. На этот раз рекомендации касаются активации "спящих" счетов корпоративных клиентов банков – ими называют счета, по которым продолжительное время не проводятся операции (в среднем 3 месяца).

Банки теперь будут обязаны не только пристально присматриваться к клиентам, проводящим сомнительные операции, но и блокировать возможность дистанционного управления счетом. Всему виной недобросовестные фирмы, которые пользуются несколькими счетами в разных банках для быстрого вывода денежных средств при блокировке одного из них. ЦБ акцентирует внимание, прежде всего, не на "спящих" счетах, а на наличии некоторых сомнительных признаков, например, минимальный уставный капитал, регистрация компании в местах массовой регистрации, совпадение в одном лице учредителя, руководителя и главного бухгалтера, отсутствие представителя компании по месту его регистрации.
Для того чтобы разблокировать дистанционный банкинг, клиент должен будет предоставить в банк пакет документов, доказывающих ведение реальной деятельности и объяснить причины, по которым "спящий" счет стал активно использоваться.
Юрист компании "Юрком" Андрей Юрков советует корпоративным клиентам банков теперь чаще проводить операции по счетам с использованием личной явки единоличного исполнительного органа – директора с предоставлением всех документов, обосновывающих необходимость проведения операции. Это необходимо для того, чтобы снизить вероятность возникновения у кредитного учреждения подозрений, что та или иная операция по счёту осуществляется клиентом в целях ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей (а значит и оснований для приостановления услуг по проведению подобных операций по счёту).
"Таким образом, в сложившихся условиях и клиент, и банк обязаны теперь проявлять несколько большую осмотрительность во взаимодействии друг с другом, чем это было ранее", – отметил юрист.
Опубликовано: 23.04.16 10:13 | Просмотров: 2548 | [ + ]   [ - ]   | Печать
Тэги : банки
Рекомендуем
Комментарии доступны только пользователям

Вход

Имя:

Пароль:



Забыли пароль?

Регистрация


© 2024 «Ершов-Сити»
Все права защищены